Bilan financier VIA
Connaissez-vous votre véritable valeur nette? Le Bilan financier VIA dresse un portrait clair et complet de votre patrimoine : tout ce que vous possédez, tout ce que vous devez, et ce qu’il vous reste réellement.
Conçu par VIA Groupe Conseil, cet outil Excel transforme une question intimidante — « où en suis-je financièrement? » — en un tableau simple et rigoureux, que vous pouvez mettre à jour et suivre dans le temps.
Ce que cet outil vous permet de faire :
Faire l’inventaire complet de vos actifs : liquidités, placements enregistrés et non enregistrés, placements privés, cryptoactifs, prêts à des tiers et plus.
Recenser toutes vos dettes : cartes de crédit, marges, prêts personnels et automobiles, prêts étudiants, hypothèques.
Calculer automatiquement votre avoir net (et celui de chaque conjoint, en version couple).
Suivre le rendement de chaque actif et le taux d’intérêt de chaque dette — pour voir où votre argent travaille, et où il vous coûte.
Disposer d’une base fiable pour mesurer l’évolution de votre patrimoine dans le temps.
Ce n’est pas qu’une liste : c’est le point de départ de toute planification financière sérieuse. On ne peut pas améliorer ce qu’on ne mesure pas.
Pour qui ?
Pour toute personne — seule ou en couple — qui veut enfin voir clair dans sa situation financière globale, au-delà du simple budget mensuel.
Vous voulez aussi budgéter au quotidien? Le Budget VIA inclut ce bilan, en plus d’un budget mensuel complet et de l’Indice de liberté financière.
Format : fichier Microsoft Excel (.xlsx), compatible Windows et Mac. Choisissez la version Célibataire ou Couple au moment de l’achat.
